在贖回基金的時(shí)候，基金凈值是需要多了解的，因?yàn)榛饍糁挡⒉皇枪潭ǖ模刻於紩?huì)有所變化，所以不同時(shí)間段贖回基金，凈值并不一樣，那么基金贖回按哪一天凈值？基金凈值怎么計(jì)算？下文就來帶大家了解一下。

基金贖回按哪一天凈值

1、如果在交易日15點(diǎn)前申請(qǐng)贖回基金，按照當(dāng)天的凈值計(jì)算。

2、如果在交易日15點(diǎn)后申請(qǐng)贖回基金，按照第二天的凈值計(jì)算。

3、如果在節(jié)假日申請(qǐng)贖回基金，按照節(jié)假日后靠前個(gè)交易日的凈值計(jì)算。

基金凈值怎么計(jì)算

基金凈值指的是基金單位凈值，計(jì)算公式為：基金單位凈值＝（基金資產(chǎn)—基金負(fù)債）/基金份額總數(shù)。

總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)；負(fù)債總額是指基金運(yùn)營(yíng)和融資過程中形成的負(fù)債；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行的基金單位總數(shù)。