?《反洗錢法》的主要內(nèi)容有哪些

近年來(lái)***越來(lái)越頻繁地出現(xiàn)在人們的視角中，其中常常看到的一個(gè)詞就是“洗錢”，這一概念并不陌生，我國(guó)頒布的《反洗錢法》就是為了從司法角度規(guī)范懲戒這一行為，那么《反洗錢法》的主要內(nèi)容有什么呢?在這里，小編將為您進(jìn)行簡(jiǎn)單的介紹。

2007年《中華人民共和國(guó)反洗錢法》開(kāi)始施行。《中華人民共和國(guó)反洗錢法》明確了我國(guó)反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國(guó)際合作以及法律責(zé)任等方面的內(nèi)容，正式建立了我國(guó)預(yù)防洗錢的基本法律制度。對(duì)于及時(shí)發(fā)現(xiàn)和監(jiān)控洗錢活動(dòng)，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，維護(hù)金融秩序，開(kāi)展反洗錢國(guó)際合作，將發(fā)揮十分重要的作用。

《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國(guó)際合作、法律責(zé)任、附則等七章、三十七條。其主要內(nèi)容包括：

一、反洗錢監(jiān)督管理

根據(jù)我國(guó)的國(guó)情，適當(dāng)借鑒國(guó)外的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，《反洗錢法》確立了我國(guó)的反洗錢工作機(jī)制的模式為：確立一個(gè)部門為行政主管部門，全面負(fù)責(zé)國(guó)家的反洗錢行政事務(wù)。其他部門、機(jī)構(gòu)在職責(zé)范圍內(nèi)分工負(fù)責(zé)、協(xié)調(diào)配合。

二、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)

作為現(xiàn)代社會(huì)資金融通的主渠道，金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領(lǐng)域。因此，實(shí)施預(yù)防、監(jiān)控洗錢的行為必須以金融機(jī)構(gòu)為核心主體，通過(guò)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)并報(bào)告異常資金流動(dòng)，發(fā)現(xiàn)并控制犯罪資金。但是，金融機(jī)構(gòu)并不是洗錢的較早渠道，隨著金融監(jiān)管制度的不斷完善和對(duì)其加強(qiáng)監(jiān)督管理，洗錢逐步向非金融機(jī)構(gòu)滲透。因此，第三條和第三十四條不僅規(guī)定銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)是反洗錢義務(wù)主體，第三十五條還規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、履行義務(wù)的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門制定。

三、反洗錢調(diào)查

為了調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，有效解決緊急情況下犯罪資金轉(zhuǎn)移、外逃等問(wèn)題，第二十三條至二十六條規(guī)定了國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。

四、反洗錢國(guó)際合作

為加強(qiáng)反洗錢國(guó)際合作，履行我國(guó)已加入的國(guó)際公約規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)我國(guó)負(fù)責(zé)任的大國(guó)形象，反洗錢法第五章規(guī)定了反洗錢國(guó)際合作的基本原則，對(duì)反洗錢資料和信息交換以及司法協(xié)助作了原則性規(guī)定。

五、法律責(zé)任

為了懲罰金融機(jī)構(gòu)不履行反洗錢義務(wù)的行為，第三十一條、第三十二條對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員未依法履行各項(xiàng)反洗錢義務(wù)，分別規(guī)定了輕重不同的法律責(zé)任。