凍結(jié)的2個(gè)類型：銀行凍結(jié)、司法凍結(jié)如果銀行卡被銀行凍結(jié)主要是有兩種原因：1.該銀行卡有出現(xiàn)某種違禁名字或參與虛擬貨幣資產(chǎn)交易，某些國(guó)家和地區(qū)的銀行是會(huì)主動(dòng)凍結(jié)的（由于轉(zhuǎn)賬

凍結(jié)的2個(gè)類型：銀行凍結(jié)、司法凍結(jié)

如果銀行卡被銀行凍結(jié)主要是有兩種原因：

1.該銀行卡有出現(xiàn)某種違禁名字或參與虛擬貨幣資產(chǎn)交易，某些國(guó)家和地區(qū)的銀行是會(huì)主動(dòng)凍結(jié)的（由于轉(zhuǎn)賬時(shí)備注了BTC、ETH、USDT等，導(dǎo)致銀行的風(fēng)控系統(tǒng)監(jiān)測(cè)到）有些則是會(huì)取消改賬戶的某種權(quán)限，比如只能存不能取或是把該賬戶的權(quán)限降到最低。

也有可能是因?yàn)榇速~戶的行為，觸發(fā)了該銀行的反洗錢系統(tǒng)（例如深夜大額轉(zhuǎn)賬、頻繁與多人交易、卡里長(zhǎng)時(shí)間沒有余額等）。一般而言，銀行不會(huì)直接凍結(jié)銀行卡，而只是會(huì)限制您的非柜臺(tái)業(yè)務(wù)或者是“只付不收”，也就是暫停您的部分交易權(quán)限。

這種情況的處理方法：直接聯(lián)系開戶銀行，按照銀行的要求提供您的相關(guān)信息（一般是解釋資金往來(lái)的原因）即可。這種情況的防止方法：第一，在和買家交易的時(shí)候，提醒對(duì)方不要備注USDT，BTC等敏感字眼。第二，不要僅使用一張銀行卡，可以多準(zhǔn)備幾張，并且過(guò)一段時(shí)間換一下。

2、司法凍結(jié)：司法凍結(jié)的邏輯，按照各國(guó)的司法程序不同，有所不同。

但是大致都是類似的。受害者在被詐騙以后，向警方報(bào)案，警方按照受害者的錢所走過(guò)的銀行賬號(hào)，把相關(guān)資金線上的銀行賬號(hào)都凍結(jié)。例如，受害者的錢，打給了銀行賬號(hào)C，C又打給了銀行賬號(hào)B，往后又延伸到了D，E，F(xiàn)；那么有可能B、C、D，E，F(xiàn)都會(huì)被凍結(jié)，而B、C、D、E、F有可能對(duì)這筆資金的來(lái)源，都是不知情的。

凍結(jié)，一般不是收到了有問(wèn)題的資金，就立馬被凍結(jié)。可能會(huì)因?yàn)?個(gè)月前的交易被凍結(jié)。不過(guò)一般而言，是因?yàn)閹滋熘暗哪彻P交易，被凍結(jié)。

這種情況的處理方法：如果銀行卡被司法凍結(jié)了，需要通過(guò)開戶行或者銀行電話熱線，去查下凍結(jié)期限是多久，被什么地方凍結(jié)的。這兩個(gè)信息很重要，銀行后臺(tái)一定會(huì)顯示，最好是要拿到這兩個(gè)信息。大部分的司法凍結(jié)，都只是暫時(shí)凍結(jié)，配合警方調(diào)查而已，在兩三個(gè)工作日內(nèi)，就會(huì)自動(dòng)解凍。這種不用管，到期自動(dòng)解凍。

但是也要注意到期時(shí)，把錢轉(zhuǎn)走，因?yàn)橛锌赡苓@個(gè)被牽連的案子不只是一個(gè)地方有受害人，那么可能就會(huì)被不止一個(gè)地方凍結(jié)，以后可能還會(huì)發(fā)生再次凍結(jié)的情況。另外，這個(gè)48或者72小時(shí)，并不是準(zhǔn)點(diǎn)解凍，有的會(huì)延后幾個(gè)小時(shí)，甚至半天。

第二種，顯示凍結(jié)半年。一般情況，是直接收到了有問(wèn)題的資金，或者是離有問(wèn)題資金的源頭比較近，可能會(huì)被凍結(jié)半年。

當(dāng)然，由于各個(gè)地方司法機(jī)關(guān)處理的方法不同，有的地區(qū)，直接就是凍結(jié)半年。這種情況的處理方法：盡快和當(dāng)?shù)鼐铰?lián)系，請(qǐng)警方提供涉嫌違法的信息。

按照當(dāng)?shù)鼐降囊?，提供相關(guān)信息。相關(guān)信息一般都是用于解釋為什么會(huì)發(fā)生這筆資金的轉(zhuǎn)賬。所以，一般而言，包括了某段時(shí)間內(nèi)在OTC交易的訂單記錄（可以登陸火幣OTC賬號(hào)后點(diǎn)擊右上角的訂單，導(dǎo)出打?。?。

當(dāng)以上材料提供給警方，按照各地公安系統(tǒng)處理方式的不同，按照案子的不同，他們會(huì)給出一些反饋。例如有的會(huì)嚴(yán)格要求破案或者撤案，才能解凍，有的可以只凍結(jié)涉案資金，而有的地方可以直接解凍。