基金折算是什么意思?

基金折算也就是指基金份額的折算。具體而言，是指在基金資產(chǎn)凈值不變的前提下，按照一定的比例調(diào)整基金總份額。

基金折算后，基金持有人持有的基金份額總額和基金份額金額發(fā)生變化整，但是基金份額占基金份額總額的比例不變。股份轉(zhuǎn)換對持有人的權(quán)益沒有實(shí)質(zhì)性影響。也就是說，基金份額的轉(zhuǎn)換對持有人的權(quán)益沒有影響，這一點(diǎn)可以放心。詳見基金份額折算的相關(guān)公告。

有的新手投資者可能不理解基金份額的意思，其實(shí)很好理解，即持有人享有基金財產(chǎn)的收益分配權(quán)、清算后剩余財產(chǎn)的取得權(quán)及其他相關(guān)權(quán)利，這種情況下基金持有人也要承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。

關(guān)于基金份額折算日，驗(yàn)資結(jié)束日就是基金份額折算日，基金管理人將對基金份額進(jìn)行折算，使驗(yàn)資結(jié)束日的基金份額凈值為10，000元。相關(guān)機(jī)構(gòu)會根據(jù)當(dāng)日的基金份額凈值計算出投資者集中應(yīng)購買的基金份額，并對此進(jìn)行登記確認(rèn)。

基金折算是好還是壞?

一般情況下在基金還沒有上市時，基金的定期折算且B類份額凈值突破1以上，這時候的基金折算是好的，屬于基金分紅的表現(xiàn)。如果是基金不定期折算，并且凈值逐漸下跌，那么就會引起虧損。