作為理財師，必須要始終保持不斷學習，才能跟得上變化莫測的金融市場。因此，行業相關的知識，你都要有一定的掌握，具體應該掌握哪些知識呢？跟著小編一起來看看吧！

相關的理財基礎知識

作為理財師，你最先具備的肯定是行業相關的理財基礎知識，客戶正是因為對于金融行業不夠了解，所以才會咨詢理財師幫助其做好財富規劃。對于用戶而言，你不僅是幫助其實現財富目標的人，更是他在理財這條路上的老師，你只有具備足夠專業的理財知識，明白什么是理財，理財行業迅速發展的背景因素有哪些？理財發展的歷史背景及現狀又如何，只有對以上問題足夠了解，你才會顯得專業，用戶才會信任你。

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在具備一定的理財知識之后，理財師在為用戶制定理財目標的時候，還要注意以下幾點：

①是否與客戶自身條件相符：比如客戶的經濟狀況、日常收入、家庭情況等，

②是否符合客戶在人生不同階段的需求，此處要結合客戶一年之內的短期目標、三到五年的中期目標以及五年以上的長期目標去做具體規劃 ；

③客戶的理財目標是否足夠清洗：時間、金額等

在對以上幾點有了明確的認知之后，理財師還應該從自己的專業角度去看客戶的理財目標是否存在不合理的情況，針對不合理的情況，理財師應該及時指出，根據實際情況做相應調整。這邊建議大家最好保持一個穩定的頻率，如間隔一年對原先制定的理財目標進行調整。

相關的金融資產知識

在服務用戶的過程中，我們可能會遇上對金融、理財有點了解的客戶，也可能會遇上對于金融、理財基本沒有涉及過的客戶，這就要求理財師一定要明白如何利用金融資產，幫助客戶有效實現他們的財務目標。

說到這，不免就會有人問了，理財師應該掌握的金融資產知識又有哪些呢？像經濟發展動態、金融政策的變動、金融機構的種類和特征、房地產的價格變動等都屬于金融資產相關，及時掌握以上各方面的動向，也是成為理財師一大關鍵因素之一。這就要求理財師在進行理財規劃時，要靈活運用所了解的各種金融資產知識，根據所掌握的客戶金融資產的所有資料，提出合理的理財建議，在具體進行理財操作時，還要建議客戶進行投資組合，而不是“把所有的雞蛋放在一個籃子里”，最大程度上維護好客戶的利益。

作者：貝塔數據